Thomas Brix ejede en bagerforretning i Odense. Han havde overskud på papiret. Alligevel ringede hans bank og sagde, at hans konto var i minus.
Det er kassestrømsproblemet i en nøddeskal. Kassestrøm handler ikke om, hvad du tjener. Det handler om, hvornår pengene faktisk lander på din konto. Thomas solgte brød til 4 caféer på kredit med 30 dages betalingsfrist. Hans leverandører ville have penge inden for 14 dage. Det betød, at han i en periode på 16 dage manglede likviditet, selv om han teknisk set var profitabel.
Revisor og rådgiver Birgitte Holm Vestergaard arbejder primært med selvstændige under 5 ansatte. Hun siger, at kassestrøm er den mest oversete grund til, at levedygtige virksomheder lukker.
Kassestrøm er simpelthen forskellen på, hvornår penge kommer ind, og hvornår de skal ud.
Det løser sig ikke med et bedre regneark. Det løser sig ved at kortlægge, hvilke udgifter der falder hvilke dage i måneden, og sammenligne det med, hvornår dine kunder typisk betaler. Thomas ændrede betalingsfristen for 2 af sine caféer til 14 dage og løste dermed problemet uden at øge omsætningen med en eneste krone.